El día de ayer estuve junto a Johnny Gómez y H3dicho (nuestro CP preferido) en el Simposio de Redes Sociales y Derecho, organizado por Jurisis a la cabeza del Lic. Juan Diego Castro, ex Ministro de Seguridad Pública. Abajo una curiosa imagen donde podemos vestir a nuestro abogado lento preferido, de payaso, mentiroso o ladrón jejeje, se permiten mezclas de vestuario 😉
El día de hoy se enfoca en Fraudes. El primer orador es Osvaldo Henderson. Fiscal adjunto de Fraudes.
En lo que va del 2011 se han presentado mas de 900 denuncias por fraude solo en San Jose
Algunas estadísticas curiosas:
Algunas frases del fiscal:
Debemos exigir más calidad y eficiencia a los policías, para darle más tranquilidad a los jueces. Según el fiscal, el Ministerio Público se enfoca más en las estadísticas que en la efectividad de sus labores. En los casos de los fraudes informáticos, tenemos el problema que el delincuente es muy inteligente y especializado. La tarea más importante de un fiscal es expresarle al juez lo que está viendo y cómo lo está viendo, «véalo con estos ojos, siéntalo de esta manera» haciéndole ver a los señores jueces cuál es el delito y cómo enfrentarlo.
17:00 En estos momentos termina la ponencia de don Osvaldo, y continúa Luis Chinchilla. Experto en Datos Personales.
17:05. No tenemos un ley que nos regule, hay un vacío legal sobre la protección de nuestros datos personales. El proyecto 19.679, ya fue aprobado por la Asamblea, en ratificación del Poder Legislativo, en cualquier momento puede ser Ley de la República. El proyecto regula a toda empresa e institución, además de las personas. Personalmente creo que puede ser muy beneficioso para la persona promedio ya que no toda la información sería pública, en estos momentos compañías como DATUM recopilan información que puede afectar a cualquier persona, como dijo muy oportunamente @ladronvirtual:
DATUM es el Facebook de los abogados
La ley clasifica algunos datos sensibles, entre ellos: Afinidad religiosa, política, sexual, racial y médica. Nadie podrá ser obligado a brindar ese tipo de información a ninguna institución.
Lo mejor de la nueva legislación: Los responsables de bases de datos públicas o privadas, sólo podrán y transferir datos contenidos en ellas cuando el titular del derecho haya autorizado expresa y válidamente tal transferencia. O sea, que cada vez que una empresa o institución va a recopilar o transferir o compartir información personal de cada persona, debemos dar nuestra autorización, ya sea escrita o electrónica y puede revocarse en cualquier momento. ¡Me parece fascinante y excelente!
Excelente, conocer todo lo que la nueva Ley va a ofrecer y el nuevo ente PRODHAB, que se encargará de regular a las personas y empresas que manejan datos personales.
17:30. Termina la ponencia de Luis Chinchilla. @TanniaMoya le hizo una pregunta incómoda a don Luis, que trabaja en DATUM sobre la forma en que recopilan los datos personales.
17:35. El señor José Francisco Salas. Procurador de Derecho Informático, incomoda un poco al señor don Luis, al decir que DATUM opera en formas asquerosas sobre la manera en que lucran y manejan los datos personales de los ticos. Se siente un ambiente un poquito tenso en la sala. Don Luis Chinchilla que hasta ahora dice ser representante legal de DATUM, intenta defenderse, pero se siente un poco débil. Por si acaso el correo de don Luis, [email protected] . Don Luis Chinchilla, representante legal de Datum abandono el salón después de acalorada polémica con Procurador Salas.
17:45. Termina el periodo de preguntas e inicia la ponencia de Sara Castellón. Abogada de Jurisis. Sobre El perfil criminológico del estafador. Muy interesante las teorías de Cesare Lombroso, que liga las características fisiológicas con el perfil del criminal y la psicología del mismo. No es fácil descifrar un caso de fraude o simulación.
Bernard Madoff, es el estafador más grande de todos los tiempos según dice Sara Castellón. En el New York Magazine, dice que el señor Bernard confiesa que ve a sus víctimas como «avaros» y «estúpidos». El fraude de Madoff alcanzó los 50.000 millones de dólares, y descuenta condena de 150 años.
Que se jodan mis víctimas. B. Madoff
Los estafadores, son encantadores, confiables, de buen parecer, conducta agradable, simpática, seguros de sí mismos. Posee una actitud indecorosa con la víctima, y esta muchas veces no denuncia porque ellos mismos se sienten culpables. Como el caso de que te vendan un carro lujosísimo a muy bajo precio, sabes que algo puede haber ahí, y de terminas siendo víctima.
Muy interesante. Es super curioso como muchos de los estafadores famosos tienen un aire de héroes en lugar de criminales.
18:05. Termina la ponencia de doña Sara, ¡excelente! ¡¡¡Ahora un receso!!! 🙂
18:30. Don Juan Diego Castro, hace una intervención para hablar sobre el encuentro de don Luis Chinchilla con don Jose Francisco Salas, algo así como apaciguando las aguas…
18:35. Inicia la ponencia del señor Minor Monge. Abogado e investigador judicial, sobre Aspectos policiales de los fraudes.
El 85% de las denuncias por defraudaciones poseen relación con tecnologías de la información. El 90% de las denuncias por defraudacion tienen relación con el uso de la plataforma bancaria. En lo que va del 2011 se han presentado 180 denuncias por fraude informático.
Algunos números interesantes:
Algunas dificultades que tienen las investigaciones en los fraudes informáticos. Sitio de suceso, puede pasar en cualquier parte del mundo, alguien en Noruega puede estafar a un costarricense. Fácil manipulación de los equipos informáticos, en segundos se pueden borrar huellas e información. Lentitud de los proveedores de internet para facilitar la información, y en este caso, realmente lo apoyo, sino tendríamos millones de personas en las calles por utilizar programas P2P. Secreto bancario y falta de colaboración de algunas entidades bancarias. Algunos países no cuentan con regulación, entre ellos ¿Costa Rica?.
Los operadores del Derecho desconocen las tecnologías de información
A la unidad de fraude le preocupa mucho este tipo de fraude, pero el señor Monge reconoce que van al paso de la tortuga comparados con los fórmula 1 en los que van los delincuentes. Definitivamente lo que necesita Costa Rica es una reforma de la Ley actual y leyes nuevas que involucren este tipo de delito y sus actores. Pero eso está a años luz…
19:05: Termina la ponencia del señor Monge, muy buena oratoria, muy interesante los datos. Ahora inicia Miguel Navarro. Fiscal Coordinador Fiscalía Adjunta de Fraudes. Con 10 años de experiencia en lo que es fraudes.
Habla de la ingeniería social como, Arte de manipular personas en redes sociales. «Usa la fuerza persuasiva y se aprovecha de la inocencia del usuario haciéndose pasar por un cliente, funcionario, compañero de trabajo, un técnico o un administrador, etc. Con el único fin de obtener información.»
Clasificando los fraudes: Con tarjetas, con cheque, timos, fraude informático y falsedades.
Todos los días sale un tonto a la calle, ¡tenga cuidado para que el próximo no sea usted! Entre más avance de la tecnología hay, más costosa es la investigación.
@H3dicho: Llamativa la ponencia del Lic Minor Monge, investigador del OIJ. Comenta casos de estafas ridículos pero reales.
Estos timadores, tienen horario, lo ven como su trabajo, piden dinero, se hacen pasar por enfermos, vigilan personas de los bancos, oro, cheque, letra de cambio, mata de lotería, etc. Es increíble como lo ven tan natural, sin DESCARADOS al extremo jeje.
19:35. En estos momentos, don Miguel, le da el pase a su compañero, Erick Lewis Jefe de delitos informáticos del OIJ. Para que explique algunos casos de fraudes informáticos. Los primeros ataques de phishing en Costa Rica datan de 2006. Habla del Phishing, donde los delincuentes envían correos a nombre del departamento de informática del banco o alguno otro que demuestre confianza y «pescan» los datos personales de los usuarios de los bancos. Pueden ver algunos ejemplos de Phishing aquí: Bank Safe Online.
Hablan de Pharming, que es un tipo de Phishing más complejo. Donde los delincuentes usan páginas iguales a las del banco para que la gente ponga sus datos, da un error y luego los envía a la página real.
17:45. Regresa el señor Monge. Ahora hablando de ejemplos de investigaciones reales… Testigos que hablan de delincuentes que entran con casco, se bajan de carros, etc… Increíble cómo no perder la paciencia con algunas personas… jajaja.
@Yeguaditicas: «A las mujeres les sobra la ‘malicia indígena’ y por eso se han logrado investigar algunos casos.» Lic. Minor Monge Camacho.
El promedio para recibir información de los bancos, proveedores de servicios, etc, para usar en investigaciones es de ¡¡¡10 meses!!! En un caso en específico al que se refieren como Miel de Abeja, duró 18 meses…
20:10. Termina la ponencia del señor Miguel Navarro, y empieza el Panel para las preguntas. Vamos a ver si se pone igual de fogoso que el episodio de don Luis Chinchilla.
Tannia Moya, pregunta si hay algún fraude que conozcan en redes sociales. La respuesta es que es muy difícil que a través de redes sociales puedan ser financieramente atractivas para los delincuentes.
Don Erick Lewis, afirma que la seguridad empieza con una cultura de precaución de parte de los usuarios, debemos ser responsables con nuestros datos y donde los colocamos.
20:15. ¡Termina el día! ¡¡¡¡Excelente todo!!!!
Jajaja salí otra vez en el periódico